Gelderland

div. mogelijkheden in Utrecht, Gelderland en Noord-Nederland

Financieel Adviseur Particulieren (TE01)

De organisatie

Onze opdrachtgever is een wereldwijd opererende financiële instelling van Nederlandse oorsprong die in een groot aantal landen actief is op het gebied van bankieren, verzekeren en vermogensbeheer. Onze opdrachtgever wil particulieren, bedrijven en instellingen geïntegreerde financiële dienstverlening aanbieden via de vele verschillende distributiekanalen. De cliënten maken hieruit een keuze die het best aansluit bij hun specifieke wensen.

Onze opdrachtgever omvat een grote verscheidenheid van toonaangevende bedrijven die, veelal onder eigen merknaam, dicht bij de cliënten staan. In haar bedrijfsvoering maakt onze opdrachtgever een zorgvuldige afweging van de belangen van haar klanten, aandeelhouders en medewerkers. Klantgerichtheid, integriteit, ondernemerschap en professionaliteit staan centraal bij alles wat onze opdrachtgever onderneemt.

In Nederland bestaat onze opdrachtgever uit 12 districten verdeeld door het hele land. Een district kent een districtskantoor en verschillende rayonkantoren. Het districtskantoor biedt specifieke deskundigheid op het gebied van bijvoorbeeld Private Banking, Bedrijven & Instellingen, Riskmanagement, Verzekeren en Buitenland/Betalingsverkeer. Op een rayonkantoor worden de particuliere- en MKB relaties bediend.



De functie

De Financieel Adviseur Particulieren richt zich specifiek op de relatiegroepen Ondernemers privé en Vermogende Particulieren. U bent verantwoordelijk voor de uitvoering van de commerciële activiteiten bij de relaties die door het Accountmanagement worden beheerd. U formuleert en realiseert concrete commerciële doelstellingen in aantallen, kapitalen en rendement. Deze worden besproken met de Directeur of met de Salesmanager Particulieren. U ressorteert onder de Directeur van het (Rayon) kantoor en er is een functionele lijn met de Salesmanager Particulieren. De Financieel Adviseur Particulieren werkt in teamverband met de Accountmanager Particulieren en de Assistent Accountmanager waarbij u commercieel en acquisitief moet opereren voor minimaal 70% van uw tijd.

U bezoekt de toegewezen relaties en draagt zorg voor een professionele advisering. Tevens verricht u acquisitiegesprekken met nieuwe en potentiële relaties. Ook worden de complexe hypotheekaanvragen zelf uitgewerkt, met name ten aanzien van nieuwe relaties. Daarnaast zorgt u voor maximale resultaten, qua marktaandeel en rentabiliteit, van het toegewezen particuliere relatiebestand en realiseert u persoonlijke targets met betrekking tot acquisitie en cross-selling.
U schakelt andere verkoop-en specialistenteams in en/of werkt complexere adviezen samen met deze teams uit.

Tevens participeert u in lokale netwerken en bouwt deze uit. U draagt mede zorg voor de organisatie van informatiedagen, themabijeenkomsten ten behoeve van de diverse doelgroepen.

U bent in staat relaties in de volle breedte (zowel bank- en verzekeringsproducten) te adviseren m.b.v. financial planningsinstrumenten. Tevens draagt u zorg voor commerciële (voortgang) rapportages en evalueert en bewaakt u de relaties naar rendement en cross-selling. Zonodig wordt hierover overleg gepleegd met de Directie en/of Specialisten (waaronder Private Banking) van het Districtskantoor of Hoofd Kantoor.


Functieprofiel

• Het behandelen van aanvragen voor de zwaardere particuliere relaties;
• het uitvoeren van een uitgebreide inventarisatie van de persoonlijke situatie van de klant;
• het maken van een gedegen analyse en bedenken van een creatieve oplossing;
• het maken van hypotheekvoorstellen;
• het adviseren van relaties over bankdiensten- en producten en fiscaal-juridische aspecten;
• acquisitie en het uitbouwen van de toegewezen relaties;
• het onderhouden van contacten op het vakgebied met externe deskundigen;
• het organiseren van commerciële acties;
• het signaleren van cross-sellingsmogelijkheden.

Kandidatenprofiel

• HBO werk- en denkniveau;
• in bezit van relevante NIBE-diploma’s;
• enige jaren ervaring als particulier adviseur c.q. accountmanager;
• klantgericht;
• teamspeler;
• resultaatgericht;
• gewend aan het werken met targets en het behalen ervan;
• uitstekende communicatieve vaardigheden;
• initiatiefrijk, creatief en een grote mate van zelfstandigheid.

Commercieel

MBO

Vast

40

29-11-2005